ЦБ РФ проведет обследование структуры акционеров и контролирующих лиц финансовых организаций

ЦБ РФ проведет масштабное обследование структуры акционеров и контролирующих лиц финансовых организаций. 

Регулятор намерен оценить порядок составления и ведения информации о контролирующих лицах, а также структуре и составе акционеров, включая лиц, находящихся под контролем организации. Проверка проводится с целью совершенствования процедур допуска участников рынка и анализа информации, необходимой для принятия решений.

В обследовании примут участие 32 кредитные организации, 17 страховщиков и 3 негосударственных пенсионных фонда. 

С 2027 года Банк России намерен требовать от финансовых организаций раскрытие обезличенных данных о структуре собственности, чтобы защитить чувствительную информацию от санкционных рисков. Директор департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций ЦБ РФ Людмила Тяжельникова подчеркнула, что в 2022 году финансовому рынку было предоставлено право не раскрывать информацию, чувствительную к санкциям, включая данные о структуре собственности и сведения о руководителях.

Тем не менее, она подчеркнула, что речь не идет о запрете раскрытия информации. В числе участников рынка, которые продолжают публиковать информацию о структуре собственности, только 3 банка из 352 действующих кредитных организаций, что составляет менее 1%. Среди микрофинансовых компаний, управляющих компаний, страховщиков и негосударственных пенсионных фондов, данные о структуре собственности раскрывают 28%, 12%, 8% и 6% организаций соответственно.

В следующем году возможность не раскрывать структуру собственности сохранится, однако ЦБ РФ предложил концепцию обезличенного раскрытия информации, без конкретных данных о персонах и их долях. В рамках обследования будет проведено анкетирование более 400 организаций, а также предварительно обсуждены предложенные изменения с участниками рынка.

Предлагается 12 критериев для раскрытия информации о структуре собственности, включающих перечень фактов, характеризующих участников структур собственности, отношения между ними с точки зрения контроля или влияния на финансовую организацию, их деловую репутацию и финансовое положение. Банк России продолжит получать информацию о структуре собственности в прежнем формате и будет продолжать выполнять контрольно-надзорные функции в отношении участников структур собственности.