Запросы банков: что происходит
После подписания президентом закона о регулировании криптовалют российские банки активизировали запросы к корпоративным клиентам с требованием пояснить экономический смысл операций с цифровыми активами, включая стейблкоины, в частности USDT . Однако, как подчеркнул председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, эти действия не связаны с вступающим в силу с 1 сентября законом «О цифровых валютах и цифровых правах».
Истинная причина запросов
По словам Аксакова, банки исходят из иных оснований: «Эти инструменты используются для проведения незаконных операций. В том числе, кстати, эти инструменты используются и для оплаты антироссийских действий» . Кредитные организации получили от регулятора признаки, характеризующие незаконность операций, и уже имеют собственные наработки, позволяющие определить добросовестность использования криптовалюты на рынке .
Как банки выявляют нарушения
Депутат отметил, что банки уже знают несколько способов определить незаконные операции с криптовалютой. Они получают от регулятора определённые признаки, которые позволяют квалифицировать транзакции как подозрительные, и располагают собственными методиками для оценки добросовестности клиентов . Это позволяет кредитным организациям более эффективно бороться с отмыванием средств и финансированием противоправной деятельности.
Законодательный контекст
Напомним, что президент Владимир Путин подписал закон «О цифровых валютах и цифровых правах» 4 августа 2026 года. Документ вступает в силу с 1 сентября и закрепляет за криптовалютой статус имущества, вводит требования к её обороту и предоставляет владельцам право на судебную защиту . Однако, как пояснил Аксаков, текущие запросы банков не являются реализацией норм этого закона, а лежат в плоскости уже существующих антиотмывочных процедур и рекомендаций регулятора.
Комментарии (0)